Beroep financieel planner

Via de uitgebreide beroepskeuzetest kun je zien welke beroepen bij jouw persoonlijkheidsprofiel passen.

Financieel planner: Open vacatures

Vind je droombaan op Talent.com, een van de grootste vacaturesites ter wereld.

Actuele vacatures: talent.com

Persoonlijkheidstypen

Kennis

  • Moderne portefeuilletheorie

    De financiële theorie die probeert om de winst van een investering gelijk aan het genomen risico te maximaliseren of om het risico voor de verwachte winst van een investering te verkleinen door oordeelkundig de juiste combinatie van financiële producten te kiezen.

  • Economie

    Economische beginselen en praktijken, financiële markten en grondstoffenmarkten, bankieren en de analyse van financiële gegevens.

  • Bankactiviteiten

    Het brede en voortdurend groeiende scala aan bankactiviteiten en financiële producten van banken, uiteenlopend van persoonlijke bankdiensten, corporate banking, zakenbankieren en private banking tot verzekeringen, valutahandel, grondstoffenhandel en de handel in aandelen, futures en opties.

  • Financiële prognoses

    Het instrument dat in het kader van fiscaal financieel beheer wordt gebruikt voor het aangeven van trends in de inkomsten en voor schattingen van financiële omstandigheden.

  • Klantendiensten

    Processen en beginselen die betrekking hebben op de klant, opdrachtgever, gebruiker en op persoonlijke diensten; daartoe kunnen procedures behoren voor het evalueren van de tevredenheid van klanten of gebruikers.

  • Investeringsanalyse

    De methoden en instrumenten voor de analyse van een investering ten opzichte van haar potentiële rendement. Vaststelling en berekening van de winstgevendheidsratio en financiële indicatoren in verband met bijbehorende risico's als leidraad voor beslissingen over investeringen.

  • Financiële markten

    De financiële infrastructuur die het mogelijk maakt effecten te verhandelen die door ondernemingen en personen worden aangeboden, beheerst door de regelgeving.

Vaardigheden

  • Financiële transacties verwerken

    Beheren van valuta's, financiële omwisselingsactiviteiten, deposito's en bedrijfs- en voucherbetalingen. Voorbereiden van uw gastenaccounts en deze beheren en contante betalingen of betalingen met creditcard en pinpas incasseren.

  • Advies geven over financiële zaken

    Overleg plegen, advies uitbrengen en oplossingen voorstellen met betrekking tot financieel beheer, zoals het verwerven van nieuwe activa, het doen van investeringen en het toepassen van fiscale efficiëntiemethoden.

  • Kredietgeschiedenis van potentiële klanten analyseren

    De betalingscapaciteit en kredietgeschiedenis van potentiële klanten of zakenpartners analyseren.

  • Technische communicatievaardigheden toepassen

    Technische details op beknopte wijze uitleggen aan niet-technische klanten, belanghebbenden of andere geïnteresseerde partijen.

  • Jaarrekeningen interpreteren

    De belangrijkste regels en indicatoren in de financiële staten lezen, begrijpen en interpreteren. De belangrijkste informatie uit de financiële staten extraheren, afhankelijk van de behoeften en deze informatie integreren in de ontwikkeling van de plannen van de afdeling.

  • Ondersteuning geven bij financiële berekeningen

    Collega’s, cliënten of andere partijen financiële steun voor complexe dossiers of berekeningen geven.

  • Begroting maken voor financiële behoeften

    De status en beschikbaarheid van fondsen controleren voor het goede verloop van projecten of transacties om de hoeveelheid toekomstige financiële middelen te voorzien en te schatten.

  • Risico’s van activa van klanten beoordelen

    De feitelijke en potentiële risico’s van de activa van uw klanten in kaart brengen, evalueren en vaststellen, rekening houdend met de vertrouwelijkheidsnormen.

  • Beleggingsportefeuilles controleren

    Met cliënten vergaderen om een beleggingsportefeuille te herzien of te actualiseren en financieel advies over investeringen te verstrekken.

  • Financiële informatie verzamelen

    Informatie verzamelen over effecten, marktomstandigheden, overheidsregelingen en de financiële situatie, doelstellingen en behoeften van cliënten of ondernemingen.

  • Kredietgeschiedenis van klanten bewaren

    De kredietgeschiedenis van cliënten met relevante transacties, bewijsstukken en gegevens over hun financiële activiteiten creëren en in stand houden. Zorgen dat deze documenten bijgewerkt worden in geval van analyse en openbaarmaking.

  • Financiële diensten aanbieden

    Een breed scala aan financiële diensten aanbieden aan klanten, zoals bijstand bij financiële producten, financiële planning, verzekeringen, geld- en investeringsbeheer.

  • Financiële informatie samenvatten

    Financiële informatie afkomstig van verschillende bronnen of diensten verzamelen, herzien en samenvoegen om een document met uniforme financiële rekeningen of plannen op te stellen.

  • Informatie geven over financiële producten

    De klant of cliënt informatie geven over financiële producten, de financiële markt, verzekeringen, leningen of andere soorten financiële gegevens.

  • Behoeften van klanten identificeren

    Gebruik maken van passende vragen en actief luisteren om de verwachtingen, verlangens en vereisten van de klant naar product en diensten in kaart te brengen.

  • Financieel plan opstellen

    Een financieel plan ontwikkelen overeenkomstig de financiële en cliëntenregelgeving, met inbegrip van het profiel van de belegger, het financieel advies en de onderhandelings- en transactieplannen.

Optionele kennis en vaardigheden

pensioenfondsen beheren kredietportefeuilles controleren financiële producten informatie geven over rentevoeten helpen bij het opstellen van testamenten soorten verzekeringen beleggingsportefeuilles ontwikkelen financiële risico’s beheren leningen analyseren buitenlandse munteenheden financiële marktontwikkelingen analyseren gegevens van financiële transacties bijhouden vastgoedmarkt financiële situatie van schuldenaren beoordelen vastgoed taxeren boekhoudkundige technieken financieel beheer klanttevredenheid garanderen advies geven over belastingplanning advies geven over beleggingen verzekeringsbeginselen belangen van de klant beschermen uitkeringen berekenen kredietwaardigheid controleren helpen bij kredietaanvragen schuldsystemen financiële prestaties van een bedrijf analyseren vastgoedcontracten opstellen bedrijfsleningen financiële wettelijke bepalingen financiële gegevens verzamelen bankrekeningen openen financieel risico analyseren financiële instrumenten gebruiken informatie over belastingwetgeving verstrekken verzekeringsbehoeften analyseren verzekeringen verkopen soorten pensioenen bedrijfsdoelstellingen analyseren hypotheekleningen beurs effecten belastingwetgeving communiceren met bankiers

Loopbaanperspectief

Het beroep financieel planner behoort tot de beroepsgroep Financieel specialisten en economen. Uit onderzoek van Researchcentrum voor Onderwijs en Arbeidsmarkt (2020) is gebleken dat voor deze beroepsgroep de volgende loopbaanperspectieven gelden.

Onderwerp Aantal banen Perspectief
verwachte uitbreidingsvraag tot 2024128  laag
verwachte vervangingsvraag tot 202411200  gemiddeld
verwachte baanopeningen tot 202411500  laag
salarisgroei tijdens loopbaan  hoog
uitwijkmogelijkheden naar sector  gemiddeld
substitutiemogelijkheden naar opleidingstype  gemiddeld
samenhang baankans met economie  gemiddeld

Source: Sisyphus ODB